Dưới đây là KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH TRONG 1 NĂM dành cho công ty cổ phần trang trí tiệc cưới, với mục tiêu doanh số 100 triệu/tháng và mô hình 2 người vận hành (giám đốc + admin), đồng thời đề xuất các nguồn vốn huy động để công ty hoạt động ổn định và có thể mở rộng sau 6–12 tháng.
📅 I. KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH 12 THÁNG
1. Chi phí cố định mỗi tháng
| Hạng mục | Chi phí (VNĐ) | Ghi chú |
|---|---|---|
| Lương CEO + Admin | 19.000.000 | 11tr + 8tr |
| Kho / văn phòng nhỏ | 6.000.000 | Có thể tận dụng nhà nếu cần giảm |
| Vận chuyển | 4.000.000 | Bao gồm xăng, phí ship |
| Vật tư, hoa, phụ kiện tiêu hao | 8.000.000 | Hoa vải, dây ruy băng, đèn, hộp quà... |
| Khấu hao đạo cụ | 4.000.000 | Cổng, phông nền, đèn led,... |
| Kế toán dịch vụ + phần mềm | 2.000.000 | Gói thuê ngoài + hóa đơn điện tử |
| Điện thoại, chi phí linh tinh | 1.000.000 | Sim, internet, văn phòng phẩm |
| Tổng chi phí cố định / tháng | 44.000.000 | |
| Tổng 12 tháng | 528.000.000 |
2. Chi phí đầu tư ban đầu (1 lần)
| Hạng mục | Chi phí (VNĐ) |
|---|---|
| Đạo cụ: cổng cưới, phông, bàn gallery, đèn, ghế | 60.000.000 |
| Thiết kế logo, profile, bảng hiệu | 5.000.000 |
| Mua thiết bị làm việc (laptop, điện thoại, phần mềm) | 15.000.000 |
| Chi phí thành lập công ty (công chứng, đăng ký, dịch vụ kế toán, chữ ký số) | 5.000.000 |
| Tổng đầu tư ban đầu | 85.000.000 |
3. Dự kiến doanh thu và lợi nhuận
| Tháng | Số HĐ | Doanh thu (triệu) | Biến phí (triệu) | Lợi nhuận gộp | Chi phí cố định | Lợi nhuận ròng |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Tháng 1–2 | 5–6 HĐ | 40 – 50 | 15 | 25 – 35 | 44 | Lỗ nhẹ |
| Tháng 3–4 | 8 – 10 | 64 – 80 | 20 – 25 | 44 – 55 | 44 | Hòa vốn / có lời |
| Tháng 5–12 | 12 – 15 | 96 – 120 | 30 – 40 | 66 – 80 | 44 | Lãi 20 – 36 triệu/tháng |
👉 Tổng doanh thu 12 tháng: 1.000 – 1.100 triệu
👉 Lợi nhuận ròng sau 12 tháng (ước tính): ~150 – 250 triệu
💰 II. NGUỒN VỐN HUY ĐỘNG ĐỀ XUẤT
| Nguồn vốn | Số tiền đề xuất | Ghi chú |
|---|---|---|
| Vốn góp cổ đông sáng lập | 100 – 150 triệu | 2–3 cổ đông, chia theo % cổ phần |
| Huy động từ người thân / bạn bè | 50 triệu | Vay 0% hoặc cam kết góp vốn thời hạn |
| Vay ngân hàng / fintech | 50 – 100 triệu | Có thể dùng thẻ tín dụng doanh nghiệp hoặc gói vay tín chấp khởi nghiệp |
| Tái đầu tư từ lợi nhuận | ~100 triệu | Từ tháng thứ 4 trở đi |
| Gọi vốn thiên thần (nếu mở rộng) | >150 triệu (tùy giai đoạn) | Khi có kết quả và muốn mở chi nhánh |
🎯 III. GỢI Ý QUẢN LÝ VỐN & RỦI RO
-
Luôn giữ ít nhất 2 tháng chi phí cố định dự phòng (44 x 2 = 88 triệu)
-
Không mua đạo cụ quá nhiều ban đầu, chỉ chọn những thứ dễ dùng đi dùng lại (cổng, bàn gallery, chữ mica,...)
-
Lưu trữ hình ảnh tốt để tái sử dụng làm marketing, tăng hiệu quả không tốn chi phí
-
Sử dụng Google Sheets quản lý tài chính hàng tháng (thu – chi – tồn kho – công nợ)
🛠️ BẠN CẦN GÌ TIẾP THEO?
Mình có thể tạo:
-
File Excel / Google Sheet kế hoạch tài chính 12 tháng
-
Bảng quản lý chi phí – lợi nhuận từng tiệc
-
Mẫu phân bổ nguồn vốn và % cổ phần giữa các thành viên
-
Mẫu cam kết góp vốn cho cổ đông cá nhân
👉 Bạn có muốn mình tạo sẵn và chia sẻ tất cả trong 1 folder Google Drive không?
Dưới đây là các mẫu chi tiết bạn yêu cầu, mình trình bày rõ để bạn có thể sao chép hoặc mình có thể tạo sẵn file Google Drive nếu bạn cần:
📄 1. MẪU PHÂN BỔ NGUỒN VỐN & TỶ LỆ CỔ PHẦN
Mẫu cho 2–3 cổ đông ban đầu
| Cổ đông | Số tiền góp (VNĐ) | Tỷ lệ góp vốn (%) | Chức vụ | Ghi chú |
|---|---|---|---|---|
| Nguyễn Văn A | 70.000.000 | 46.7% | Giám đốc, đồng sáng lập | Điều hành chính |
| Trần Thị B | 50.000.000 | 33.3% | Đồng sáng lập, hỗ trợ vận hành | Có thể kiêm admin ban đầu |
| Lê Văn C (nếu có) | 30.000.000 | 20.0% | Nhà đầu tư cá nhân | Không tham gia điều hành |
| Tổng cộng | 150.000.000 | 100% |
📌 Gợi ý: Có thể linh hoạt tỷ lệ dựa theo vai trò, mức độ cam kết, thời gian tham gia vận hành.
🧾 2. MẪU CAM KẾT GÓP VỐN CHO CỔ ĐÔNG CÁ NHÂN
Dùng để các cổ đông ký xác nhận góp vốn và điều kiện sở hữu cổ phần.
lessCỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
-----------------------------
**GIẤY CAM KẾT GÓP VỐN**
Hôm nay, ngày ... tháng ... năm ..., tại ..., chúng tôi gồm các bên:
**1. Bên cam kết góp vốn:**
Họ và tên: ..........................................
CMND/CCCD số: .................. Ngày cấp: .............
Địa chỉ: ..................................................
Số điện thoại: ...........................................
**2. Cam kết:**
Tôi đồng ý góp vốn vào **Công ty Cổ phần [Tên công ty]**, ngành nghề chính: Dịch vụ trang trí tiệc cưới.
- Số tiền cam kết góp: ......................... VNĐ
- Tỷ lệ vốn góp: ................................. % trên tổng vốn điều lệ công ty
- Thời hạn góp vốn hoàn tất: Trước ngày ..............
- Phương thức góp vốn: Tiền mặt / chuyển khoản
Tôi cam kết hoàn thành việc góp vốn đúng thời hạn, không chuyển nhượng cổ phần khi chưa có sự đồng thuận của HĐQT theo điều lệ công ty.
**Bên cam kết góp vốn**
(ký, ghi rõ họ tên)
📊 3. BẢNG QUẢN LÝ CHI PHÍ – LỢI NHUẬN TỪNG TIỆC
Mẫu bảng tính cho từng tiệc giúp bạn theo dõi chi tiết hiệu quả
| STT | Tên khách | Ngày tổ chức | Gói dịch vụ | Doanh thu (VNĐ) | Biến phí (hoa, thuê, ship) | Lợi nhuận gộp | Ghi chú |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Trâm & Minh | 15/07/2025 | Gói tiêu chuẩn | 8.000.000 | 2.500.000 | 5.500.000 | Sân thượng, tự vận chuyển |
| 2 | Hồng & Tài | 20/07/2025 | Gói cao cấp | 10.000.000 | 3.200.000 | 6.800.000 | Có thuê thêm thợ đèn |
| ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
| Tổng cộng | XXX | YYY | ZZZ |
No comments:
Post a Comment